Заем, под залог обеспеченной банковской гарантии BG, выпущенной и заблокированной банком ЗАЕМЩИКА в пользу ЗАИМОДАВЦА. Один из банков (Credit Suisse, HSBC, RBS, Santander, UBS) ЗАИМОДАВЦА ТОП-25 принимает в кратчайшие сроки гарантию, выпущенную банком Европы, а также одним из ниже перечисленных банков: ТОП50(100) мира; ТОП5 России; ТОП2 Украины (Укрэксимбанк). Избирательно принимают от других банков (необходимо дополнительное подтверждение с банка бенефициара).
Основные условия займа:
валюта займа: Евро;
проценты по займу*: < 100млн. - 4,5% годовых от суммы займа; = 100млн. - 4%; > 100млн. - 3,5%;
срок займа: до 10 лет;
мораторий на выплату % : до 2-х лет;
мораторий на возврат займа: зависит от наполнения (возможно в конце срока).
обеспечение: банковская гарантия (BG ICC-458 или ICC-500);
наполнение: до 98% от номинальной суммы банковской гарантии BG. (То есть, BG должна как минимум покрывать тело займа, плюс % за 1 год, а в случае отсрочки выплаты %, - BG должна покрывать тело, плюс проценты за время отсрочки).
* - реальная процентная ставка может быть ниже - зависит от наполнения заемными средствами относительно номинала BG (обговаривается индивидуально).
Порядок получения займа
1. ЗАЕМЩИК предоставляет ЗАИМОДАВЦУ: Шаг 1
копию BG; Если BG еще не выпущена, тогда письмо-подтверждениеLETTER OF CONFIRMATIONот банка о готовности выпустить на имя ЗАИМОДАВЦА обеспеченную BG и заполненный проектвыпускаемого инструментаDraft BG, ICC-458 или ICC-500(текст BG согласуют между собой банковские офицеры двух банков);
После проверки BG или LETTER OF CONFIRMATION банком ЗАИМОДАВЦА, ЗАЕМЩИКУ будет предоставлены все необходимые образцы документов.
Шаг 2 письмо о намерении получить заемLOI; Шаг 3:
клиентскую информационную форму CIS;
резюме проектаRESUME OF THE COMPANY;
выписку с собрания акционеров RESOLUTION OF BOARD;
копию паспорта директора;
2. ЗАЕМЩИК и ЗАИМОДАВЕЦ подписывают договор займа / LOAN AGREEMENT
3. В течении 2-х банковских дней после подписания ДОГОВОРА ЗАЙМА, ЗАЕМЩИК предоставляет ЗАИМОДАВЦУ копию залогового инструмента.
4. После проверки инструмента ЗАИМОДАВЦЕМ (после его подтверждения банком ЗАЕМЩИКА), банк ЗАИМОДАВЦА (по SWIFT 799, процедура "BANK-TO-BANK") подтверждает банку ЗАЕМЩИКА поступление средств по данному инструменту.
5. Банк ЗАЕМЩИКА, передает (по SWIFT MT 760, процедура "BANK-TO-BANK") БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ в банк ЗАИМОДАВЦА.
6. ЗАИМОДАВЕЦ, после верификации BG, на основании ДОГОВОРА ЗАЙМА перечисляет средства на счет ЗАЕМЩИКА.
Более подробные условия, процедура исполнения, порядок расчетов - изложены в ДОГОВОРЕ ЗАЙМА
ЗАЕМ ПОД ЗАЛОГ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ
(CD / MTN / BOND / SKR)
Депозитный сертификат (Certificate of
Deposit - CD).
1. ЗАЕМЩИК предоставляет ЗАИМОДАВЦУ копию инструмента. Если инструмент не зарегистрирован в одной из международных клиринговых систем (Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen и др.), необходимо предоставить письмо на фирменном бланке с банка-эмитента, с печатями и подписями банковских офицеров.
2. После верификации инструмента банком ЗАИМОДАВЦА, ЗАЕМЩИК предоставляет ЗАИМОДАВЦУ документы (аналогичные, для получения займа под обеспечение BG).
3. ЗАЕМЩИК и ЗАИМОДАВЕЦ подписывают кредитное соглашение. 4. ЗАИМОДАВЕЦ (банк ЗАИМОДАВЦА по SWIFT 799, процедура
"BANK-TO-BANK") подтверждает банку ЗАЕМЩИКА поступление средств по
данному инструменту в полном объеме.
5. ЗАЕМЩИК подтверждает данный инструмент по SWIFT МТ 760.
6. ЗАИМОДАВЕЦ, перечисляет средства на счет ЗАЕМЩИКА.
